Sunwoo Group Inc. — Accounting • Tax • Financial Planning • Investment Advisory • Business Valuation
SW CPA INC. is a CPA firm registered with the California Board of Accountancy.
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투자 & 자산관리 서비스투자는 단순히 수익률을 높이는 문제가 아니라 고객의 목표·세금·리스크·시간·가족·상속까지 모두 반영해야 하는 종합 전략입니다.
Liberty Financial Group은 정식 투자 자문인 (RIA - Registered Investment Advisor) 으로써 SEC 규제 준수 환경에서 CFA Level II 를
패스한 투자 분석 능력 + CFP® 기반 재정설계 + CPA 기반 세무 분석을 결합하여 단순 투자 추천을 넘는, 입체적이고 숫자에 기반한 프리미엄 자산관리 서비스를 제공합니다.
고객 유형-
01안정적이고 체계적인 자산 성장을
원하는 개인·가정 -
02은퇴를 앞두고 안정성·수익성·세금
최소화를 동시에 고려해야 하는 고객 -
03RSU·스톡옵션·ESPP 등 복합 보상
구조를 관리해야 하는 전문직 -
04부동산·사업체·해외자산 등 다양한
자산을 보유한 고소득자 -
05장기적 자산 증대(Wealth Building)와
세대 간 이전까지 고려하는 고객 -
06금융기관의 표준화된 모델이 아닌
맞춤형 프리미엄 자산관리를 원하는 분
주요 서비스 안내-
투자 자문Asset & Liability EvaluationCash-Flow & Budget PlanningGoal-Based Financial PlanningSpecial Situations Planning
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투자 연구 & 리서치ETF·펀드·주식 등 금융상품 분석경제·금리·시장 환경 정기 리서치 제공투자 이슈·뉴스에 대한 해석과 의견 제시
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포트폴리오 관리자산배분 설계 및 정기 리밸런싱변동성·리스크 분석 기반 포트폴리오 구조 최적화계좌별(과세/비과세) 투자 효율성 관리
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자산관리금융자산·부동산·사업체 등 전체 자산 통합 관리소득흐름·유동성·위험 관리 전략단기·중기·장기 자산 성장 로드맵 제시
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자산 가치평가사업체·부동산·포트폴리오 가치 분석상속·증여·매입·매도 목적 자산 가치 산정장기 재정 목표 대비 자산 성장률 점검
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고급 투자 전략세금 효율적 투자(Tax-efficient Investing)RSU·ESPP·스톡옵션·집중투자 리스크 전략부동산 vs 금융자산·글로벌 분산 등 고급 포트폴리오 설계
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투자 자문고객의 목표·위험 성향·세금 구조를 반영해 투자 방향과 원칙을 설정하는
전략 중심 자문입니다.투자 위험 성향 분석목표 기반 투자 전략(GOALS 기반)적립/인출 구조 설계Global vs Domestic 비중 전략단기·중기·장기 목적 자금 구분투자 정책서(IPS) 작성
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투자 연구 & 리서치정량·정성 분석을 통해 투자 대상과 시장을 전문적으로 연구합니다.ETF/Mutual Fund 분석개별 주식·섹터 분석리스크·변동성·상관계수 분석금리·경제지표·거시환경 분석기업 분석(재무제표 기반)투자 뉴스·이슈 해석 및 의견 제시투자 전략 브리핑 제공
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포트폴리오 관리목표에 맞는 구조적 자산배분과 정기적인 리밸런싱을 통해 장기 안정성과 효율성을
극대화합니다.자산배분(주식·채권·현금·대체투자)리밸런싱 전략 설정 및 수행계좌별 투자 전략(Taxable vs IRA vs Roth)포트폴리오 스트레스 테스트리스크 관리(변동성·상관성 분석)성장·안정·대체자산의 구조적 비중 조절
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자산관리자산 전반(부동산·금융자산·사업체·해외자산)을 통합 관리하며 세금·수익·위험을 하나로
연결한 종합적 Wealth Management 서비스입니다.금융자산 전체 관리(Stock/Bond/ETF/현금 등)부동산 포트폴리오 분석사업체 가치 포함한 순자산 분석소득 흐름·유동성 관리자산 간 상호 영향(세금·위험·수익) 분석단기·중기·장기 전략의 통합 관리전 세대(부모–자녀) 기준의 자산 관리
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자산 가치평가ABV 기반의 기업가치평가 + CFA Level 2 밸류에이션 커리큘럼 기반 금융모형을 적용해
자산의 실제 가치를 객관적으로 산정합니다.사업체 가치평가(Business Valuation)부동산 투자 가치 분석장기 포트폴리오 가치 산정목표달성 대비 자산 성장률 점검상속·증여 목적 가치 분석매입·매도 시점 판단 참고 자료 제공
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고급 투자 전략고소득자·전문직·투자자산 규모가 큰 고객에게 필요한 고급 투자 접근 방식을 제공합니다.Tax-efficient Investing(세금 효율적 투자)TLH(손실 상계 전략)RSU/ESPP/Stock Option 통합 전략집중투자 리스크 관리(Concentrated Position)부동산 vs 금융자산 최적 비중해외자산 포함 글로벌 전략인출·적립 단계에 따른 구조적 투자 전략
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왜 Liberty Financial Group의
Investment & Asset Management인가? -
- SEC에 정식 등록된 Registered Investment Advisor 기반의 투명하고 고객 중심의 자문 체계
- CFA Program Level II 밸류에이션 커리큘럼 기반 정교한 투자 분석 능력
- CPA + CFP® 기반의 세금·은퇴·보험·상속까지 연동된 전략
- 단순 추천이 아니라 수학·재무모형·세금·목표 기반의 입체적 설계
- 부동산, 사업체, 해외자산까지 모두 포함한 종합 자산관리 관점
- 고객의 시간·가족·가치관·리스크 선호도까지 반영한 맞춤형 프리미엄 관리
상담 및 진행 절차투자 자문 서비스 : 정식 투자 자문인 (RIA - Registered Investment Advisor) 으로써 드리는 모든 컨설팅 문의는 상담예약 페이지나 연락처 페이지 통해서 문의주시길 바랍니다.-
STEP . 1초기 정보 제공 & 법적 공시
(Form ADV 제공)웹사이트에서 기본정보·서류를 제출해 주시면,
저희는 Form ADV 및 수수료·서비스·규정 안내를
제공해 상담의 법적 기반을 마련합니다. -
STEP . 2고객 프로파일 수집재정정보, 위험성향, 세금·투자 자료 등을 간단한
설문과 업로드를 통해 수집하여 고객의 상황을
전체적으로 파악합니다. -
STEP . 3적합성 평가고객의 재정상황·위험 허용도·목표를 분석하여
어떤 투자전략이 적합한지 법적 기준에 따라
평가합니다. -
STEP . 4투자전략 설계자산배분, 리스크 관리, 세금 구조, 계좌 배치 등을
고객 맞춤형으로 설계해 종합적인 포트폴리오
전략안을 만듭니다. -
STEP . 5투자정책서 제시 & 계약전략과 리스크 원칙이 담긴 IPS를 설명하고,
동의 시 RIA 자문계약을 체결하여 공식적인
관리 관계를 확립합니다. -
STEP . 6실행 및 계좌 설정계좌 개설 또는 이관을 진행하고, 설계된 포트폴리오를
실제로 실행하며 자동 적립·세금 최적화 등 필요한
설정을 완료합니다. -
STEP . 7정기 점검 및 지속 관리시장·세법·고객 상황 변화를 반영해 정기적으로
포트폴리오를 점검하고 리밸런싱하며, 필요 시
전략을 업데이트합니다. -
저희 상품 직접 투자:SEC 규정에 따라 ‘적격투자자(Accredited Investor)’에 한해 제공됩니다.
참여를 원하시면 투자자 자격 검증 절차가 진행됩니다.
투자상품 참여 자격이 없으신 고객께는 상담을 통해 적합한 대안을
별도 개인적 상담으로 안내해 드립니다.
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